Политика AML / KYC

Ecash Expert соблюдает международные стандарты по противодействию отмыванию средств (AML) и процедурам идентификации клиентов (KYC), обеспечивая безопасный и прозрачный сервис.

KYC: до 24 часов AML: от 72 часов (до 10 дней) Шифрование данных Комплаенс: 10:00–22:00 (Kyiv)

1. Верификация личности (KYC)

паспорт или ID-карта;
селфи с документом;
документ, подтверждающий адрес;
по запросу — подтверждение источника средств.

Проверка может занимать до 24 часов. В отдельных случаях операция приостанавливается до завершения верификации.

2. AML-контроль

проверка по международным санкционным спискам;
анализ происхождения криптовалюты (Chainalysis, Crystal и др.);
оценка признаков мошеннической или подозрительной активности.

⚠️ Важно: транзакции с санкционных или высокорисковых площадок удерживаются и замораживаются для проверки AML-отделом. Переводы через Rapira классифицируются как рисковые и подлежат обязательной проверке.

Критерии AML-проверки

анализ кошельков на связь с даркнетом, миксерами, скамами;
сканирование IP-адресов и email-источников;
сопоставление суммы и направления транзакции с типовыми профилями риска.

Сроки и последствия

заявка может быть отменена без возврата средств;
данные и транзакции передаются в уполномоченные органы;
пользователь может быть заблокирован без права повторного обслуживания.

3. Право отказа

Ecash Expert вправе отказать в обслуживании, запросить дополнительные данные или приостановить операцию при рисках или несоответствии AML/KYC.

4. Конфиденциальность

Все данные передаются по защищённым каналам и хранятся в зашифрованном виде. Информация не передаётся третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом.

5. Ограничения по платформам

1) Платформы, с которыми мы не работаем

CommEx
Garantex
Bitpapa.com
Capitalist.net
Payeer.com
grinex.io
rapira.net
meer.kg
1xbet и связанные субъекты
Aifory.pro
terminal.cash

nobitex.ir (и иранские/санкционные площадки)
SkyCrypto.net
FlashObmen.com
60cek.net
hd-change.com
CoinBlinker.com
Metka.cc
AlfaBit.org
Heleket
Hydra Market
Tornado Cash

2) Платформы с исторической связью (подпадают под запрет)

Garantex
Hydra
Hydra Market
Blender.io
Lazarus Group (могут быть активны периодически)
Genesis Market

ChipMixer
Shinbad.io
Bitzlato
netex24.net
BTC-e / FinCEN

Проведение новых операций, связанных с указанными сущностями, не допускается.

3) Категории рисков (требуют заморозки и KYC)

При выявлении следующих категорий рисков транзакции замораживаются и проводится углублённая проверка клиента:

Sanctions Terrorism Darknet Ransomware / Malware Mixing Child Abuse Stolen Funds Scam / Fraud Protocol Privacy Bridge Decentralized Exchange Gambling

Контакты отдела комплаенса

Email: [email protected]
Telegram: @ecash_expert_admin

📌 Запросы обрабатываются в рабочие часы. Приоритет — AML/KYC-кейсы.