Политика AML / KYC

Ecash Expert придерживается международных стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдает процедуры идентификации клиентов (KYC) для обеспечения безопасного и прозрачного сервиса.

1. Верификация личности (KYC)

• Паспорт или ID-карта
• Селфи с документом
• Документ, подтверждающий адрес
• По запросу — подтверждение источника средств

Проверка может занять до 24 часов. В отдельных случаях заявка приостанавливается до завершения верификации.

2. AML-контроль

Каждая операция проверяется на соответствие:

• международным санкционным спискам,
• анализу происхождения криптовалюты (Chainalysis, Crystal и др.),
• признакам мошеннической или подозрительной активности.

Просим Вас заметить: транзакции с бирж, находящихся под санкциями (например: CommEx, Garantex, Hydra market, Tornado Cash, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io и др.), а также с любых иранских бирж (например: Nobitex.ir, Arzpaya.com) будут удержаны и заморожены AML-отделом.

Дополнительно информируем, что переводы с использованием сервиса Rapira классифицируются как рисковые и подлежат обязательной проверке.

Критерии AML-проверки

Проверка включает:

• Анализ кошельков на наличие связи с даркнетом, миксерами, скамами
• Сканирование IP-адресов и email-источников
• Сопоставление суммы и направления транзакции с типовыми профилями риска

Сроки и последствия

Стандартный срок AML-проверки — от 72 часов, в исключительных случаях — до 10 дней. При обнаружении нарушений:

• заявка может быть отменена без возврата средств;
• данные и транзакции будут переданы в уполномоченные органы;
• пользователь может быть заблокирован без права повторного обслуживания.

3. Право отказа

Ecash Expert вправе отказать в обслуживании, запросить дополнительные данные или приостановить операцию в случае выявления рисков или несоответствия требованиям AML/KYC.

4. Конфиденциальность

Вся информация передаётся по защищённым каналам, хранится в зашифрованном виде и не передаётся третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

5. Контакты отдела комплаенса

По вопросам AML/KYC обращайтесь:

• Email: [email protected]
• Telegram: @Ecash_expert